تقرير مفصل عن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة.. وكيف يتم إيقاع الضحايا

يتزايد عدد عمليات الاحتيال الاستثمارية مع ازدهار قطاع العملات المشفرة على جانبي المحيط الأطلسي.

ـ تزايد عمليات الاحتيال في العملات المشفرة

في الولايات المتحدة، شكلت العملات المشفرة، وأشهرها بيتكوين وإيثريوم وتيثير، 26% من خسائر الاحتيال التي أبلغ عنها المستهلكون فيما يتعلق بطرق الدفع في عام 2024، مقارنة بنحو 9% فقط في عام 2020، وفقًا لبيانات لجنة التجارة الفيدرالية التي حللتها وكالة فرانس برس.

وتتراوح أعمار معظم الضحايا بين 30 و60 عاما، وهم مهتمون بالتكنولوجيا ويبحثون عن الاستثمار، وفقا لمكتب التحقيقات الفيدرالي الذي يقدر الخسائر التي تم تجنبها بأكثر من 400 مليون دولار بفضل العملية التي أطلقها في يناير/كانون الثاني 2024.

وفي أوروبا، قالت وكالة الشرطة الأوروبية (يوروبول) إن تجارة العملات المشفرة هي المجال الرئيسي لعمليات الاحتيال الاستثمارية.

وبحسب تقرير صادر عن هيئة الرقابة المالية الفرنسية AMF، فإن الأهداف الرئيسية في فرنسا كانت الشباب الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و34 عاما.

وأشارت هيئة الأسواق المالية إلى تركيز كبير للعملات المشفرة في عمليات الاحتيال التجاري منذ عام 2023، والتي تقول إنها تنطوي عادةً على شبكات اجتماعية توجه الضحايا إلى منصات تداول وهمية.

فيما يلي تفصيل لأهم مخططات الاحتيال بالعملة المشفرة.

في إطار هذه الخدعة، يتنكر المحتالون في صورة "مؤثرات" أو تجارات عملات رقمية مغرية لاستهداف الرجال بشكل أساسي على شبكات التواصل الاجتماعي، بحسب ما قالته مارغو فريسك، المحامية في شركة دي آند إيه بارتنرز، لوكالة فرانس برس.

وأضافت أن الضحايا، الذين يشعرون بالإثارة إزاء احتمال تحقيق أرباح سريعة، يقعون في الفخ دون التحقق من موثوقية المواقع التي يتم توجيههم إليها، فيخسرون مئات أو حتى ملايين اليورو.

مصطلح "ذبح الخنازير" يأتي من المحتالين الذين يشيرون إلى ضحاياهم على أنهم "خنازير" يقومون "بتسمينهم" تدريجيا عن طريق إغرائهم برومانسية أو صداقة مزيفة قبل "ذبحهم" عن طريق إقناعهم بالاستثمار في مخططات العملات المشفرة المزيفة.

ويتعرض الضحايا في كثير من الأحيان لخسائر مالية مدمرة فضلاً عن الأذى النفسي.

وفي محاولة لتجنب وصم الضحايا، ابتعدت منظمة الشرطة الجنائية الدولية عن هذا المصطلح لصالح مصطلح "إغراء الرومانسية".

يقول المحامي جاسون جوتليب من شركة كوهين موريسون إن عمليات خداع المستثمرين تحدث عندما يغري المطورون المستثمرين بالاستثمار في مشاريع تبدو مشروعة في ظاهرها لكنها في الواقع وهمية.

وتقول سونيا روجيز، المحامية في شركة HSF Kramer، إن عمليات الاحتيال هذه تحدث في الغالب في التمويل اللامركزي، في غياب الوسطاء.

لقد حدث اثنان من أكبر عمليات الاحتيال في عام 2021: عملية احتيال تم فيها استخدام رمز Squidcoin لجذب مشاهدي مسلسل Netflix "Squid Game" قبل البيع الجماعي من قبل مستثمريها مما أدى إلى خسائر تتراوح بين 2.5 مليون دولار و 3.5 مليون دولار.

أما الحدث الثاني فقد حدث عندما اختفى مبتكر لعبة قتال افتراضية تعتمد على رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs) ذات طابع القردة، ومعه نحو 2.7 مليون دولار خصصها المستثمرون للمشروع.

وتتضمن الإصدارات الأكثر دقة من عمليات السحب سحب أموال الاستثمار على مدى فترة طويلة من خلال اختراق العقود الذكية - وهو رمز كمبيوتري من شأنه تأمين التداول وأتمتته دون الحاجة إلى وسيط، كما قال روجيز.

غالبًا ما تنطوي هذه العملات على "عملات ميم"، والتي تكون في العادة مضاربة بحتة، حيث يتم تضخيم الأسعار بشكل مصطنع حتى يقوم المطلعون بالتخلص منها بطريقة منسقة، مما يترك المستثمرين مع خسائر فادحة.

وعلى عكس عمليات سحب السجاد، والتي لا يمكن تنفيذها إلا من قبل المطورين المفترضين للمشروع، فإن مخططات الضخ والإغراق يمكن أن تشمل أي شخص.

لقد كانت هذه الممارسة موجودة منذ فترة طويلة في الأسواق المالية التقليدية مع ما يسمى بالأسهم الرخيصة، ولكن هناك تم تقليصها من قبل الهيئات التنظيمية التي فرضت قواعد صارمة على البنوك والتجار.

لكن في عالم العملات المشفرة، عادة ما يتم استبدال الوسطاء البشريين بتقنية البلوكشين، وهي سجل لامركزي خارج شبكات البنوك التقليدية.

ويحث المحامي فريسك المستثمرين في العملات المشفرة على أن يكونوا "في حالة تأهب قصوى" و"على دراية تامة، ومستعدين للغاية، ودقيقين للغاية، لأن المرء هو بنكه الخاص".